資産15億円!REIT活用【頑固一徹型富裕層】の投資術!
トウシル / 2021年9月2日 5時0分
資産15億円!REIT活用【頑固一徹型富裕層】の投資術!
資産15億円!REIT活用【頑固一徹型富裕層】の投資術!
今回は、古くからの地主で代々の土地を運用しながら守ってきた「D池D雄氏」の頑固一徹型富裕層の投資術を紹介します。総資産約15億円を守るD氏の財産管理術とは?
実不動産のリスクにREITで備える
D氏は先祖代々の地主。受け継いだ資産を守り、自分の子供たちへの承継準備も余念なく重ねてきた用意周到な人物です。ずっと実不動産にしか興味がなかったのですが、アベノミクスが始まり、日銀による大規模金融緩和を背景に不動産投資市況は拡大するだろう、と読み、2013年頃にREIT(リート:不動産投資信託)への投資を開始しました。
REITとは、多くの投資家の資金を集めて、オフィスビル・商業施設・マンションなどの不動産で運用し、その不動産から得た賃料収入や売買益を投資家に分配する金融商品です。
・ 証券口座を通して、いつでも、一口単位で売買できる
・ 不動産賃貸事業による収益の安定性が期待できる
・ 収益のほとんどが分配されるため安定した利回りが得られる
などの魅力がある半面、
・ 賃料水準が減少したり、金利が上昇すれば分配金が減少
・ 国内外の株式市場動向や投資家の需給動向に影響されやすい
といったリスクも伴います。
そこでD氏は、個別銘柄ではなく、複数のREITに分散投資された「REITファンド」を選択。初期の買付手数料とランニングコストが必要ですが、個別銘柄で取引することで発生する売買タイミングの見極めや市況観測の手間に比べると、購入すればその後はある程度放置できるファンドのほうが負担は軽いと判断したのです。
アベノミクスの波に乗って投資額が1.5倍に!
D氏のユニークな点は、物件を保有する視点で、実不動産の代替投資としてREITファンドを活用した点です。
実不動産は地元で着実に運用し、守りに徹する。加えて、REITへの投資で、不動産投資における最大のリスクである、売りたいときに売れない実不動産のリスクや、不動産会社の開発事業による収益のブレなどのリスクを軽減。そして、やがて来るチャンスを着実につかんで利益を出す。こうした見識は、さすが代々土地を守ってきた、地主系の富裕層ならではといえます。
しかも、選択したREITファンドは、当時、ますます市況拡大が期待されていた、首都圏エリアの優良オフィスビルやマンションへ分散投資しているファンド。地元の地価が下がっても首都圏での利益は見込めるなど、エリアも分散してリスク分散している点も卓見です。
これらのファンドの保有期間は約4~5年。2014年以降、超低金利を背景にREITは大きく価格上昇し、頻繁に金融機関の方から売却を勧められてきましたが、価格の動きだけを見て売却することは、自分の資産運用の本来の目的に沿ったものではないと、一貫して却下。
そして2017年から2018年にかけて、金利動向や不動産市況の動きを見て、換金が容易なメリットを活かして売却、いったんクローズしました。約5年間で約1.7億円だった投資資産は約1.5倍の2.6億円へ。結果的に年率約10%で運用できた計算です。
真似できる!富裕層投資戦略
D氏の投資の極意をまとめると、以下のようなものになります。
短期的な価格変動にはまったく動じない、頑固一徹なD氏は、こちらが相場下落を心配してフォローしに訪問しても逆に冷静に励ましてもらえるような腹の座った人物。一喜一憂せずドンと構えて中長期運用を貫く姿勢は、ぜひ見習いたいものです。
(山口 聰)
この記事に関連するニュース
-
「不労所得のありがたさに震えました」50歳万年係長、不動産投資を志す…最低限知っておくべき不動産投資の基礎知識とは?【FPが解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年4月26日 11時15分
-
実録・資産家たちのお金の増やし方2:ゼロから10億円築いた4人の軌跡
トウシル / 2024年4月16日 11時0分
-
実録・資産家たちのお金の増やし方1:富裕層の資産運用、4つの共通点
トウシル / 2024年4月16日 11時0分
-
この春新登場!金融アナリストが注目するETFと投資信託3選
MONEYPLUS / 2024年4月13日 7時30分
-
新NISAで「長期・分散・積立」は本当に正解なのか…富裕層が「口座開設すらしていない」と漏らすリアルな理由
プレジデントオンライン / 2024年4月7日 9時15分
ランキング
-
1日本の名目GDP、2025年にインドに抜かれ世界5位へ…円安でドル換算が目減り
読売新聞 / 2024年5月5日 18時59分
-
2アングル:インドIT企業、地方都市へ相次ぎ進出 人材確保やコスト削減狙い
ロイター / 2024年5月6日 8時3分
-
3低所得国支援に1620億円 鈴木財務相、ADB総会誘致表明
共同通信 / 2024年5月5日 22時51分
-
4相鉄線「屈指の閑散駅」ついに一新へ! 大幅イメチェン&新改札も 完成時期は?
乗りものニュース / 2024年5月4日 8時42分
-
5大手損保が断ち切れない代理店への過剰な忖度 いまだ横行する「社員代行」「テリトリー制」
東洋経済オンライン / 2024年5月3日 7時0分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください