投資信託の正しい選び方と買い方は?~投資信託入門講座03
トウシル / 2023年8月30日 11時0分
![投資信託の正しい選び方と買い方は?~投資信託入門講座03](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/toushiru/toushiru_42430_0-small.png)
投資信託の正しい選び方と買い方は?~投資信託入門講座03
※この記事は2019年3月8日に掲載されたものです。
「投資ってどんなもの?」「投資って難しそうで私にはムリ」と考えている投資未経験者や初心者の人のため、トウシルでは「知識ゼロ」でも理解できる「投資信託入門講座」がスタート!
投資信託のタイプは何がある?
投資信託のタイプはさまざまあるので、投資を始める前に選び方をチェックしましょう。投信は次のような分類があります。
A:投資対象国は?:国内か、先進国か、新興国か
投信の選び方の王道は、まず投資対象国で決める方法。「日本の未来は明るい」と予測している人には、投資対象国は日本に。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/f/6/-/img_f64ab36338f87d4db705cf95857583b817071.png)
B:投資商品は?:株式か、債券か、不動産(REIT)か、コモディティか
投信で利益を出すためには大前提が一つあります。将来の成長(基準価額の上昇)が期待できる投信を買わなければなりません。
では、将来の成長が期待できる投信をどうやって見つければいいのでしょう。
まず投資商品で絞り込みます。国内株が値上がりすると考えているのなら、国内株型の中から選びましょう。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/9/e/-/img_9e8bd26135887ba28e98cf09c2f587a614943.png)
C:運用方法:インデックス型か、アクティブ型か
運用方法のインデックス型とアクティブ型はどう選べばいいのでしょう。
インデックス型は、株式市場や債券市場の動きに連動するので、いわゆる平均点が狙えます。「インデックス」とは「ものさし」のようなもの。例えば日本株なら日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)などといった指標がものさしになります。このものさしに投資するのがインデックス型の投資信託です。
アクティブ型はファンドマネージャーと呼ばれる投資の目利きが、より値上がりしそうな投資対象を選りすぐって組み込み、平均点を超える利益を狙うタイプ。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/4/2/-/img_42b4eb7e176d5261dfd97c84db23b65e15047.png)
D:分配方法は?:分配型か、再投資型か
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/a/5/-/img_a53993e0103c4048a2aa5fc2f58c7afb16591.png)
E:コスト:販売手数料、信託報酬をみてみよう
投資信託のコストには、
・買うときにかかる:購入時手数料(販売手数料)
・持っているときにかかる:信託報酬
・売るときにかかる:信託財産留保額
購入時手数料がない投資信託は、「ノーロード」とも言います。
ちなみに、楽天証券はすべての投資信託の購入時手数料がゼロ。
信託報酬は、投資信託ごとに異なります。
一般的には、インデックス型のほうが安く、アクティブ型のほうが高め。
もし、投資対象が同じであれば、信託報酬が安い方を選ぶのが正攻法。
信託財産留保額は、かかるものとかからない投資信託があります。
スポット投資と積み立て投資。買い方には2種類ある
投資信託は、毎月定期的、定額で投資していく積み立て型で投資する方法と、いつでも単発で投資するスポット投資があります。
この他、お金で投信を購入する以外に買い物などで貯まったポイントで投資する方法もあります。
関連記事≫≫ポイント投資とは |
A:積み立て投資
1口=額面1円の投信を1万円の資金で、基準価額1万円のときに買うと、保有する口数は1万口になります。
毎月1万円で積み立て投資する場合、基準価額が1万円なら買えるのは1万口です。でも、次の月には基準価額が1万5,000円に値上がりしていたら、買える口数は6,666口になります。逆に5,000円に値下がりしていたら2万口になります。
このように積み立ての仕組みを使って毎月一定額で投信を買っていくと、基準価額が高いときは口数を少なく、安いときは口数を多く買うことができます。
この「高いときには少なく買い、安いときに多く買う」投資法をドルコスト平均法と言います。
B:スポット投資(都度投資)
投信の基準価額が安くなったときを狙って、好きなだけまとめ買いすることができます。いつでも100円から1円単位で購入することができます。ただし、金融会社によっては1万円からの場合もあります。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/7/9/-/img_79b40db5338cb1c6c7dd600b2c74cf5a11854.png)
投信を注文する前の留意点
買いたい投信を見つけたら、「約款」と「目論見書」を読んでから、注文する流れになります。「約款」は取引に関する取り決めを書面にしたもので、「目論見書」は投信の目的や特色、仕組み、リスクといった重要な情報を書いた説明書です。文字だらけで少々ひるみますが、きちんと目を通しておきましょう。
次は、投資信託のメリット、デメリットについて、解説します。
■知識ゼロからの投資・投資信託入門講座 01 投資信託スタート前に 02 投資信託はどうやるの? 03 投資信託の正しい選び方 |
(トウシル編集チーム)
この記事に関連するニュース
-
【セゾン投信】2つの国際分散型ファンドにキービジュアルが誕生!
PR TIMES / 2024年7月1日 19時45分
-
セゾン・グローバルバランスファンド 純資産総額5,000億円突破
PR TIMES / 2024年6月28日 22時40分
-
もしアクティブファンドを買うなら…「まず最低、この年数運用されているものを」をプロがいう“期間”は…
Finasee / 2024年6月28日 7時50分
-
NISA口座を開いたけど「シニアは投資しないほうがいい」「インフレに対応するには投資が必要」といろいろな情報に惑わされています。どのように投資したらいいですか? ~後編~
ファイナンシャルフィールド / 2024年6月27日 9時0分
-
投資信託の運用にとって、「マーケットの暴落」よりも困るのは「解約による資金流出」? その理由は…
Finasee / 2024年6月25日 8時0分
ランキング
-
1世界的にシステム障害、米航空は運航停止 問題特定し修復へ
ロイター / 2024年7月19日 19時54分
-
2【速報】ユニバーサル・スタジオ・ジャパン(USJ)でレジや店のシステムにトラブル 閉店する店も… JR西日本はHPやアプリで不具合
MBSニュース / 2024年7月19日 16時15分
-
3マクドナルド、休業店の半数再開=マイクロソフト障害は「無関係」
時事通信 / 2024年7月19日 21時37分
-
4マクドナルド 約3割の店舗が営業停止 レジに障害
日テレNEWS NNN / 2024年7月19日 11時46分
-
5TBS退職→Netflixと5年契約「50代P」選んだ道 「不適切にもほどがある」「俺の家の話」手掛けた
東洋経済オンライン / 2024年7月18日 12時30分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)