7月のNISA記事5選：NISAを途中でやめる残念な人／iDeCoとどう使い分ける？／私のファンドは大丈夫？

トウシル / 2024年7月31日 18時0分

■今月押さえておきたいNISAニュースは、「株価が急落しても、NISAを途中でやめる残念な人にならないで」

　7月は、米国株も日本株も大きく相場が動きました。下落が続くと、積立投資を途中で中止してしまう人が後を絶ちません。値動きが気になって仕方ない人は、長期投資のキホンに立ち返り、冷静な判断をするよう心掛けて下さい。

■「iDeCoとNISAを両方使っている人に質問です。iDeCoの上限が…」

　NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）と一緒に検討される節税制度としてiDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）があります。政府は現在、iDeCoの掛け金上限を引き上げる方針で検討を進めています。iDeCoの上限が増えたら、NISAとiDeCoをどのように使い分けますか？　トウシル読者に聞いてみました。

編集者が選んだ、7月のNISA記事5本

私のファンドは大丈夫？相場急変時の心構えと対処法

2024/7/25　吉井崇裕

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●相場急変時の対応は投資家の投資スタンスで異なる
●長期分散投資をしている投資家はリバランスを行う
●積立投資をしている投資家は続けること
●短期売買派は売買の規律を明確化、あるいは資質を再確認
●短期売買から長期投資に移行するための処方箋

NISAでインデックスファンドに投資をしている人へ、侮ってはいけない

2024/7/9　横田健一

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●株式インデックスファンドのリスクは千差万別
●さらに広く、世界の株式インデックスファンドでは？
●リーマンショックの時は、オール・カントリーでも回復するまで6年以上

●楽天証券は7月6、7日に開催した「楽天証券 25th ANNIVERSARY FES」の2日目に「新NISAで個別株！－アナリストがご紹介する個別株投資の世界－」と題したミニセミナーを開催した。今回はこのミニセミナーに加筆して新NISAで個別株投資を行う魅力を考えた。
●新NISAの最大の魅力は、株式、投資信託・ETFの売却益、配当、分配金に課税されないことである。成長投資枠年間240万円、最大1,200万円の枠で投資が成功した場合、パフォーマンスが大きくなるほど免除される課税額が大きくなるため、お金が貯まりやすい制度と言える。ただし、分散投資するには1銘柄について小口資金で買えることが重要。
●アメリカ株は1株から投資でき、アメリカには様々な成長市場があるため成長企業が多い。半導体、ITの大手だけでなく、9月利下げ観測が強まってきたことに伴い、住宅大手にも注目したい。日本株では、1対5分割を発表し、各事業の強化策を発表したソニーグループに注目したい。