ついに60万円台突入！まつのすけのポイント投資＆投資信託だけで、目指せ100万円！

2024年10月時点の保有額：63万8,292円

　米国市場の好景気の波に乗り、ついに60万円台に突入しました！　達成の100万円が見えてきた気がします！　10月の戦績を振り返ります！

　保有投資信託の10月の運用損益÷前月末残高の月間騰落率は+9.92%となり、楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド（楽天･プラス・オールカントリー）の+6.83%を上回りました。連載開始からのトータルリターンは+106.78%で、e MAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の+60.76%を大きくアウトパフォームしています。

　世界的に10月は、例年、株価が軟調な傾向がある月ですが、2024年は堅調な展開となりました。また、円安が進み、為替ヘッジなしの場合は大きなパフォーマンスでした。

　しかし、10月末の日本銀行（日銀）政策会合では、利上げに前向きなニュアンスのややタカ派な会見となり、11月は円高に回帰する懸念があります。

　また、例年は11～12月は堅調な傾向ですが、2024年は9～10月に大きな調整がなかったので、年末ラリーが不発に終わるリスクもあると考えています。

　世界的に株価はまだ強気相場が継続しており、紆余（うよ）曲折ありながら大局的にはまだ上昇すると想定しています。ただし、短期的には余談を許さない展開があり、下げに慌てないような心構えが重要です。

2024年10月時点の、エリア別ポートフォリオを解説！

　10月は一部の世界株投信を売却し、米国株投信にスイッチングしました。しばらくは米国一強状態が続くと想定しており、新規購入分も米国株関連の投信です。

　S＆P500種指数が5～10月の期間中に+10%以上だと、以降の半年間は過去11回中10回上昇しました。平均+13.2%/中央値+14.3%と堅調となっています。

2024年10月時点の、タイプ別ポートフォリオを解説！

　10月は7～9月に購入してきた半導体関連の投信がリバウンドし、ウエートが大きくなってきたので売却し、主に「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド」を購入しました。

　なお、S＆P500が6週連続で上昇すると、過去は1年後51回中44回上昇しました。平均+11.1%/中央値+10.2%と堅調です。

　また、S＆P500の上昇が5カ月で終了した場合、1年後は過去100％上昇。平均+14.25%/中央値+10.34%となっています。

2024年10月の保有投資信託～騰落率ベスト10

　2024年10月1～31日までに、新たに購入した投資信託のうち、*騰落率ランキングをご紹介します。NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）成長投資枠で購入できるもの、NISAつみたて投資枠で購入できるもの、［iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）］で購入できるものに、それぞれマークを付けています。ご参考ください！

*騰落率：投資信託が、一定期間内にどれだけ値上がり・値下がりしたかを知るために、価格の変化率を計算したもの。

1位：Tracers S＆P500ゴールドプラス

騰落率：14.01％

どんなファンド？：米国株とゴールドに投資するレバレッジ型投信です。S＆P500が1倍、ゴールドが1倍で、合計2倍の投資となり、例えば100円なら200円分のポジションを取ることになり、通常のインデックス投信と比較するとハイリスクとなります。

まつのすけコメント：米国の株価指数先物・金先物取引に投資し、信託財産の純資産総額の200％相当額の運用を行います。原則として為替ヘッジはなく、円安になるとプラス、円高はマイナスです。10月はゴールドが好調で、円安が進行したことから高いパフォーマンスでした。

2位：iFreeNEXT FANG+インデックス［NISAつみたて投資枠］［NISA成長投資枠］

騰落率：13.45%

どんなファンド？：米国株のインデックス投信で、組み入れ銘柄は、アップル、マイクロソフト、エヌビディア、Amazon.com、ブロードコム（半導体大手）、メタ・プラットフォームズ（Facebook・Instagramなど）、アルファベット（Google・YouTubeなど）、ネットフリックス（動画サブスク大手）、クラウドストライク・ホールディングス（米国のサイバーセキュリティ企業）、サービスナウ（企業向けエンタープライズクラウドプラットフォームを提供する米国のIT大手）です。

まつのすけコメント：NYSE FANG+指数（配当込み、円ベース）に連動する投信で、為替ヘッジはありません。10銘柄に集中投資するのが特徴で、米国の大手テクノロジー企業に集中投資したい場合に選択肢となります。ただし、値動きは激しく、下落相場ではS＆P500に比較して軟調な傾向である点に留意が必要です。

3位：イノベーション・インデックス・AI［NISAつみたて投資枠］［NISA成長投資枠］

騰落率：12.53%

どんなファンド？：世界株のインデックス投信で、組み入れ上位銘柄は、メタ・プラットフォームズ、アルファベット、エヌビディア、マイクロソフト、インテル（半導体大手）、AMD、マイクロストラテジー（ビットコイン開発・ビジネスインテリジェンス）、オラクル（ソフトウエア・データベースなど）、エクイニクス（米国本社、データセンターの保有・リースおよび関連サービスを行う多国籍企業）、スノーフレイク（AIを積極活用したIT大手）です。    

まつのすけコメント：*STOXXグローバルAIインデックス（ネット・リターン、円換算ベース）に連動する投信で、為替ヘッジはありません。米国を中心として、世界各国のAI関連企業に分散投資できます。

*Solactive Global Artificial Intelligence Index：AI関連企業の株価を平均化した指数

4位：Tracers S＆P500トップ10インデックス（米国株式）［NISA成長投資枠］

騰落率：12.25%

どんなファンド？：米国株のインデックス投信で、組入銘柄は、マイクロソフト、アップル、エヌビディア、Amazon.com、アルファベット、メタ・プラットフォームズ、バークシャー・ハサウェイ、ブロードコム、イーライリリー、JPモルガン・チェースです。

まつのすけコメント：S＆P500トップ10指数（税引後配当込み、円換算ベース）に連動する投信で、為替ヘッジはありません。FANG+と比較すると、金融・消費財コングロマリット、ヘルスケア、金融の企業が入っているのが特徴です。

5位：米国大型テクノロジー株式 ファンド（マグニフィセント・セブン） ［NISA成長投資枠］

騰落率：12.01%    

どんなファンド？：特化型運用を行う投信で、米国を代表する大型テクノロジー株式7銘柄（アマゾン・ドット・コム、アップル、アルファベット、エヌビディア、テスラ、マイクロソフト、メタ・プラットフォームズ）に集中投資しています。    

まつのすけコメント：いわゆる「マグニフィセント・セブン」に集中投資できる投資信託です。組入比率は基本的に均等で、原則として半期ごとに等金額へリバランスします。投資先の銘柄は未来永劫（えいごう）固定されている訳ではなく、変更される場合があります。

6位以下はこちら

6位：netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース（為替ヘッジなし） ［NISA成長投資枠］

7位：ニッセイAI関連株式ファンド（為替ヘッジなし） （AI革命（為替ヘッジなし））［NISA成長投資枠］

8位：次世代通信関連 世界株式戦略ファンド（THE 5G） ［NISA成長投資枠］

9位：SMT iPlus 米国株式（つみたてインデックスプラス・アメリカ） ［NISA成長投資枠］

10位：iFreeレバレッジ FANG+

まつのすけ、今月の注目銘柄！

インベスコ　S＆P 500イコール・ウェイト・ファンド［NISA成長投資枠］

どんなファンド？：「S＆P 500イコール・ウェイト指数（税引後配当込み、円換算ベース）」に連動する投資成果を目指す投信です。原則として為替ヘッジはありません。購入手数料は無料で、信託報酬は年0.33％（税込）です。

まつのすけコメント：S＆P 500イコール・ウェイト指数は、S＆P500の全銘柄に均等の割合で投資するのが特徴です。

　S＆P500は時価総額加重型のインデックスで、マグニフィセント・セブンなどのメガテック、バークシャー・ハサウェイ、ブロードコム、JPモルガン、ユナイテッドヘルス・グループ、エクソンモービル、VISA、P＆Gなどのウエートが大きくなっています。

　他方、S＆P 500イコール・ウェイトなら、時価総額が小さい銘柄のパフォーマンスの影響が強まります。

　時期によっては、通常のS＆P500の方が、パフォーマンスが良い時期もありますが、米国を代表する500の企業へ均等に投資したい場合は選択肢となります。

まつのすけ、今月のがっかり

　10月はゴールドが大きく上昇しましたが、レバレッジ投信の一部に組み入れられているだけで、あまり波に乗れなかったのが残念です。

　8月6日の連載で「注目銘柄」として「Smart-i ゴールドファンド」を挙げておりました。しかし、買うかどうか迷った末に結局買わずじまいでした…。

　ただし、米国大統領選挙＆議会選挙の結果によっては、ここ数カ月上昇していた、ゴールドやビットコインが、逆流するリスクもあるので、選挙後にどう動くかマーケットの動向をウオッチします。

2024年10月のポイ活実績：1万9,124ポイント

　先月は楽天インサイト（旧楽天リサーチ）で46ポイントを得ました。アンケートモニターで楽天ポイントを得られるので、お時間に余裕がある場合は、活用が選択肢です。

　また、先月はアパレル有名企業のアダストリアが、2025年秋より楽天ポイントカードを導入する予定と発表されました。

　グローバルワーク、ニコアンド、ローリーズファーム、スタディオクリップなどで、楽天ポイントを貯められるようになります。

　and STポイントと楽天ポイントの二重取りも可能であり、より便利になりました。

　ここ数カ月は、多様な大手企業で楽天ポイントカードなどが導入されており、楽天経済圏はとどまるところを知らない進化を続けています。

（まつのすけ）