［りさぱんさん］新NISA1年目を自己採点＆2025年の戦略を公開！

回答してくださった方：りさぱんさん

▼プロフィール 　投資歴8年。夫と息子2人と暮らす30代ワーキングママ。現在は育休中。株主優待や高配当株、米国ETF（上場投資信託）など幅広く投資を行っている。2020年にInstagramを開始。自身が得意とする「優待つなぎ売り」をメインに投資情報を発信している。 Instagram：@risapan_money（フォロワー数2万7,000人） X：りさぱん@株主優待クロス取引（@risapan_money） ブログ：「クロスうさぎ株」

新NISA1年目！自分を採点するとしたら？

8月暴落時の後場で「買い向かえた」ことが大満足！

スピード：5段階中の3。とりあえず単元未満株で1～10株くらい買ってみて、株価を監視し、買い増ししていく作戦に満足＆納得しています。個別株は買い時が大切ですが、タイミングが難しいのと、私は長期保有がモットーなので、ほどほどの価格で購入できればOK、と自分の基準値を下げました。特に、つみたて投資枠は、買うタイミングを後悔したくなかったので、1月からスタートできるよう設定済み。成長投資枠でも、1月から個別株銘柄を見繕って、コツコツと購入しています。

 

資金力：5段階中の2。つみたて投資枠、成長投資枠ともに満額は達成できたのですが、家庭内の資金配分に悩みました。夫婦ともに、今まで購入していた特定口座の投資信託を売却して、新NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）枠は埋めましたが、特定口座で短期～中期保有の個別株を購入する資金が足りませんでした。優待つなぎ売りの資金が多額なのを、なかなか減らせずに放置してしまったことも、今は後悔しています。

 

銘柄選び力：5段階中の3。個別株は、企業に不祥事などが発覚しない限りは、売却しない方針を守れたので満足です！

 

旧NISA対策：5段階中の5。旧NISAのつみたてNISA枠で購入した銘柄は、売却せずにそのままホールドしています。今は株価が絶好調で、含み益が目の保養になっています。

 

8月の暴落時の対応力：5段階中の5。前場の大暴落を目の当たりにし、すごい勢いで資産が減って不安な気持ちでしたが、後場には「これはチャンスでは！」と気づき、少額ですが、狙っていた個別株を安値で購入できたので大満足です。

 

総括：焦って買ってもいいことはない…と再認識

　権利付き最終日の近くで、優待目当てで購入した個別株がいくつかあることを、やや後悔しています。やはりタイミングが悪く、含み損になっている銘柄が多い…。焦って購入するのは良くない…と反省しています。

　一方で、ずっと含み損だった銘柄が、2024年度は含み益になりました！　頑張っている企業は、安易に株価に左右されずにホールドし続ける、という忍の一字の方針が成功しました！

新NISA、2025年の戦略は？

やっぱり優待に全力投球予定！数年後の種まきを開始します！

　つみたて投資枠では2024年と同じく、毎月10万円をコツコツ積み立てを続ける予定。

　成長投資枠では、長期保有で株主優待がもらえる銘柄を購入して、数年後に向けた種まきを開始したいです。

　私は優待つなぎ売りが大好きで、これを駆使してこれまでたくさんの優待品をゲットしてきました。ただ、最近は、優待つなぎ売りをする投資家さんも増えてきたため、時間やお金をかけないと優待取得が難しくなってきたと感じています。企業側も長期保有で優待がもらえる条件をつけるところが増えてきました。

　ただ、やっぱり優待つなぎ売りは大好きだし、やりがいも感じています。2024年は200銘柄分の優待品がもらえたので、2025年も、現物保有、つなぎ売りの「二つの手法」で合計200銘柄の優待取得を目指しています。つなぎ売りだけでなく、成長投資枠での保有銘柄も増やしていきたいと考えています。

　また、約10年後には、子どもの塾や習い事など、教育関連の支出が増える見込み。その時に後悔したくないので、2020～2023年の間で「つみたてNISA」で保有した銘柄は、新NISAにつぎ込みたい資金が足りなくなったら、売却して新NISA資金にしようと考えています。

　また、優待だけでなく高配当銘柄にも目を向けて、10年後の支出MAX時期に備えて、月10万円ぐらい、配当金がもらえるよう、ポートフォリオを整えたいです。

2025年、新NISA枠で買う予定の銘柄3選！

オリエンタルランド（4661）

　優待が欲しいからです。100株以上を3年以上保有で年間1枚1デーパスポートがもらえます。3年後という忘れたころに優待が届く楽しみの種をまいておきたいです。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

　2024年と同じく、つみたて投資枠にします。同じ銘柄のほうが管理しやすいのもありますが、やはり「先進国が中心となって、これからも世界経済を引っ張る」と考えているのでこのファンドを選んでいます。

三菱商事（8058）

　株価が下がっているので狙い目だと思っています。すでに保有していますが、配当金をもっともっと増やすために、2025年度はもっと買い増しをしたいです。また、私の祖母（90歳）が数十年前から保有しており、資産を増やせた銘柄だと聞いているので、私も祖母に倣って、何十年単位で持ち続けてみたいと考えています。

トウシル編集部が注目！りさぱんさんのココがスゴイ！ 　不穏な雰囲気が漂っていた8月の大暴落時。パニック売りに走ることなく、午前中に気を落ち着かせ、午後からは下がった銘柄を狙い打ちで買い向かう、というスタンスに切り換えられたのは、やはり優待つなぎ売りで、売買回数が多いりさぱんさんならではの強み。 　中でも、2024年は、配当利回りもよく2025年以降は300株を2年以上保有しないと優待がもらえなくなるヒューリック（3003）を素早く仕込み、来年以降の種まきにしっかり備えています。 　長期保有優遇や、長期保有条件を付ける優待銘柄が増えてきた昨今、目先の優待品だけでなく、諸条件をしっかり把握して先回りする段取り力は、年間はもちろん、権利付き優待月を単位として動いている優待投資家ならではです。長期スパン、短期スパンをしっかり切り分けて2025年と、そのうちやってくる家計の支出増に備えています。

＞長期株式投資さん（配当投資の達人）の記事を読む！ ＞たぱぞうさん（米株メインの投資家）の記事を読む！ ＞HERE！りさぱんさん（優待メインの投資家）の記事を読む！ ＞穂高唯希さん（日本株メイン、FIREのパイオニア）の記事を読む！ ＞ミニマリストゆみにゃんさん（ミニマリストの達人）の記事を読む！

（トウシル編集チーム）