投資信託の購入申し込みをした後、実際に買えるのはいつ？

投資信託は購入申し込み時点の基準価額では買えません。では、米国株価指数に連動するインデックスファンドの購入申し込みをしたとき、保有残高に反映されるのはいつ？

• 翌営業日の朝
• 翌営業日の夕方
• 2営業日後の朝

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ヒント

 

投資信託の基準価額は、市場が終了した後に、1日1回、運用会社が資産の時価を計算して決めます。

 

解答

 

3：2営業日後の朝

国内の株価指標に連動するインデックスファンドは、株式市場が終了する15時30分までに申し込むと（注文締め切り時間が15時30分ではないファンドも一部あります）、その日の終値で計算した投資信託の基準価額で購入することになり、翌朝には口座に反映されます。しかし、海外の株式インデックスファンドは、申し込み日の15時30分時点では海外市場がまだオープンしていません。そのため、申し込み日の夜から始まる海外市場が終わり、株価指数の外貨建て価格が確定したあとの翌日午前9時55分前後に決まる、その日の為替レートで円換算した投資信託の基準価額（円建て）が購入額になります。したがって、購入者は、申し込み日から2営業日後の朝になって初めて、いくらで買えたのかが分かります。つまり、前日の米国市場が大幅下落だったのを知って購入申し込みをした場合、申し込み日の夜から始まる米国株価指標が大幅高になると、思惑が外れることになります。

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（トウシル編集チーム）