34歳・年収100万円派遣・契約社員女性「全世界株に月1万円からスタート」約4年積み立てた運用実績は?
オールアバウト / 2024年5月5日 12時20分
All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は広島県に住む34歳女性の積立投資エピソードです。
2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。
ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
34歳・年収100万円派遣・契約社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は広島県に住む34歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、夫(42歳)金融資産
年収:本人100万円(配偶者の年収は不明)金融資産:現預金200万円、リスク資産100万円(世帯の資産かは不明)
リスク資産の内訳
・投資信託100万円積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/NISA:2020年から
2020年から約4年間、積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はオール・カントリーで「月1万円」からスタートし、現在は「月3万円」で積み立てしているとのこと。
運用実績については「元本約80万円→運用益込100万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出しています。
「たとえマイナスになっても、積み立て続けることが大事かと思っている」という理由から「運用益についてはほぼチェックせず積み立てている」とほったらかしの運用を実践。
そのため「今までの(運用益の)増減は不明」とのことですが、「現在プラス18%くらいで運用していると思う」と推測されています。
34歳・年収100万円派遣・契約社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは?
積立投資を始めてよかった点として、「先取り貯金のように、月々決まったお金を投資に回せて楽だと思った」とコメント。「月々の運用益などは特に気にしていない。一喜一憂せずにマイペースに積み立てができている」と淡々と運用を続けているからか、「やめようとしたことも苦しかったことも特になし」と語ります。
いっぽうで「普段は節約をしているが、結婚や引っ越しなどのイベントのときには、大盤振る舞いをしてしまう」という投稿者。
実は「投資信託を始めてから、結婚や転職など様々なことがあり、お金を使うことが多かった」と、生活の変化に伴って「全体としての資産はかなり減った」のだそうで、「今後は投資にもっとお金を回して増やしていきたい」と意欲的に語られています。
積立投資を始める人へは「一喜一憂せず、マイペースにコツコツ続けていくことが大事」とアドバイス。
新NISAについては、「特に旧NISAとの違いは意識せず利用している」と語られていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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