NISAでオルカンに毎月7万円「始めたタイミングが良かったからか……」27歳男性が約2年間積立投資した結果は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む27歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

27歳・年収600万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む27歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：600万円
金融資産：現預金2300万円、リスク資産200万円

リスク資産の内訳

・投資信託：200万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2022年から

2022年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月7万円」で積み立てしているとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用実績については「元本約180万円→運用益込200万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子。

「積み立てを始めたタイミングが良かったからか、月末に確認していた時はマイナスになっていたことはありませんでした。ただ、元本寸前にまで陥っていたことは何度かありました」と説明されています。

また「投資を始めてからは毎月の給料やボーナスからも貯金をする癖も身につき、1500万円ほどの現預金が2300万円にまで増えた」とのことです。

27歳・年収600万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「勝手に貯金がされていくこと。毎月の積立額を差し引いた給料で生活する術を身につけました」とコメント。

いっぽうで、「利上げの決定時など、株式市場が大幅に下落してしまったとき」に悩んだこともあるそうで、現在は「いちいち値動きを追うのがストレスになるので、投資信託の額の確認は月末のみにしています」と言います。

積立投資を始める人へのアドバイスとして「大幅な値動きがあっても、よほどのことがない限りは長く積み立てた方が良いと思います」とのこと。

新NISAについては、「つみたて投資枠と成長投資枠の両方を利用しています。今後も変えない予定です」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)