MDRT、金融リテラシーに関する調査結果を発表

人間のアドバイザーに相談するメリットを尋ねたところ、信頼関係を築き、親身なアドバイスが得られるという回答が一番多く（26%）、次にコミュニケーションがとりやすい（25%）、複雑な依頼を伝えやすく、確実に理解してもらえる（24%）という回答が続きました。AIによるオンラインアドバイザーに相談するメリットとして多かった回答は、自分の都合の良い時間に確認できる（28%）、不要なセールスがなく、友人の紹介を求められない（24%）、ヒューマンエラーのリスクを最小限に抑えられる（19%）というものでした。

人間の専門家への信頼がAIによるオンラインアドバイザーを大きく上回りましたが、金融情報の情報源としての信頼性について尋ねた質問では、家族または配偶者（27%）、新聞（24%）に次いでファイナンシャルアドバイザーが3位（20%）でした。一方、ファイナンシャルプランナーに対し信頼をおいている回答者を分析すると、金融の知識があるという回答者（50％）、金融の専門家と相談した経験のある回答者（50％）、AIによるオンラインアドバイザーを利用した経験がある回答者（63％）と金融リテラシーの高い属性でした。

生活の中で経済的な課題を解決し安定的な生活を送るには、金融についての十分な理解が必要です。本調査では、金融の専門家に相談したり、一緒に資産管理に取り組んだりしたことがある方、AIによるオンラインアドバイザーを利用した経験を持つ方は金融知識があることが明確に表れています。

MDRTのトップ・オブ・ザ・テーブル（TOT）会員である尾崎志津子氏は次のように述べています。「私たちは生命保険加入のお手伝いを通じて、お客様に資産運用と高水準のライフスタイルを実現していただけるよう力を注いでいます。お客様が私たちに管理を任せるのではなく、ご自身で金融の基本を理解し、建設的な方法で一緒に取り組むことができれば、より生産的です。それゆえ私たちは、お客様にアドバイスするだけでなく、お客様が学ばれることをミッションに掲げています。本調査の結果はこのミッションを裏付けるものであり、私たちは今後もお客様を支え、学びを提供していく所存です」

調査概要
日本在住の22歳から79歳までの2,000名（金融専門家への相談経験あり20%、金融の専門家と一緒に資産管理に取り組んだ経験あり15％を含む）を対象として、2024年11月1日から4日までの期間にインターネット調査として実施されました。MDRT米国本部からの委託により、調査は株式会社ネオマーケティングが担当しました。

MDRTについて
グローバルな独立組織として世界85の国と地域に展開しているMillion Dollar Round Table（本部: 米国、MDRT）には、700社以上で活躍する生命保険ならびに金融サービスの専門家が会員として所属しています。MDRT会員はその厳しい倫理基準に沿って、個々の卓越した専門知識のもと優れた顧客サービスを提供していることから、生命保険および金融サービス業界の最高水準として世界に認知されています。
詳細は米国本部の日本語ウェブサイト https://www.mdrt.org/ja
をご確認ください。

MDRT PR事務局（プラップジャパン内）
マートライ
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