金融資産500万～999万円の会社員、インデックス投資に飽きて個別株を始めた「新NISA」１年目の損益は？【読者体験談】

Finasee（フィナシー）

新NISAについてご自身の体験を読者のみなさまにズバリ質問。「このようなきっかけで新NISAを始めた」「こんなふうに考えて、この銘柄を積み立てている」「これまでの運用でこれだけ利益が出た（損をした）」など、誰もが気になる実情について全国からリアルな声が続々到着。その中から今回の投稿者たかたかさんの新NISA１年目に注目。その結果は果たして…。

金融資産500万～999万円、たかたかさんの新NISA投資は？

たかたかさんのプロフィール（40代男性・会社員、関東地方在住）

投資歴：１～5年

投資経験がある金融商品（銘柄）：投資信託…S&P500への連動を目指す商品、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）

国内株式…武田薬品工業【4502】、物語コーポレーション【3097】、トヨタ自動車【7203】、三菱UFJフィナンシャル・グループ【8306】

金融資産残高：500万～999万円

関東地方にお住まいのたかたかさんは、奥さまと幼いお子さまとの３人家族。投資歴は1～5年というたかたかさんの投資経験は上記のとおりです。

米国を代表する株価指数の一つ、S＆P500への連動を目指す投資信託と、日本を含む全世界（先進国・新興国）の株式への国際分散投資が期待できる人気の銘柄、通称「オルカン」ことｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）で運用。さらに国内株の個別株投資もおこなっているそうです。新NISAは2024年1月から始めたというたかたかさん。気になる１年目の運用成績は…。

新NISA資産の評価損益：約25万円のプラス

結果は約25万円のプラスで着地。具体的にはどんな商品を選び、どのように運用を行っているのでしょうか。

「オルカン」は大幅プラス、一方の個別株は悲喜こもごも

たかたかさんの新NISA1年目の運用詳細は次のとおりです。

・新NISA【つみたて投資枠】の運用商品＆毎月積立額

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：10万円

・新NISA【つみたて投資枠】の運用商品＆損益

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：約14万円のプラス

・新NISA【成長投資枠】の運用商品＆損益

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：約8万円のプラス

武田薬品工業【4502】：約1000円のマイナス

物語コーポレーション【3097】約9000円のマイナス

トヨタ自動車【7203】約3万1000円のマイナス

三菱UFJフィナンシャル・グループ【8306】約1万8000円のプラス

つみたて投資枠では、純資産総額のトップ争いを続ける人気の投資信託、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に月10万円を積み立て。結果、約14万円のプラスで着地しています。オルカンには成長投資枠でも投資しており、こちらは約8万円のプラス。

一方で個別株にもチャレンジしている様子。それぞれどんな思いからなのでしょうか。

「旧NISAで積み立て（つみたてNISA）を行っていたので、新NISAでもつみたて投資枠から始めました。途中でインデックス投資に慣れ、というか飽きてきて。個別株投資を始めてみたものの、買い時が分からずに高値で買ってしまったのです」（たかたかさん）。

●個別株の高値づかみを告白するたかたかさん。その後、新NISAでの運用はどうなったのでしょうか。後編：【新NISA１年目体験談】月10万円の“オルカン積立”を維持する40代会社員、個別株の“高値づかみ”にもめげない理由は？ にて詳解します。

Finasee編集部

「一億総資産形成時代、選択肢の多い老後を皆様に」をミッションに掲げるwebメディア。40～50代の資産形成層を主なターゲットとし、投資信託などの金融商品から、NISAや確定拠出年金といった制度、さらには金融業界の深掘り記事まで、多様化し、深化する資産形成・管理ニーズに合わせた記事を制作・編集している。