すでに現行NISAを始めている人が新NISAの口座を開設するために必要な手続きは？【トウシルクイズ・新NISA】

2024年から始まる新しいNISA。すでに一般NISAやつみたてNISAを始めている人が新NISA口座を開設するために必要な手続きは？

• 現行NISA口座とは別に2023年末までに新NISA口座の開設手続きが必要
• 現行NISA口座と同じ金融機関に新NISA口座が自動的に開設されるので手続き不要
• 現行NISA口座とは別の金融機関に自由に口座開設できる

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ヒント

 

新NISAの制度を設計した金融庁は、現行NISA利用者には手続きが煩雑にならないように手当てしていると述べています。

 

解答

 

2：現行NISA口座と同じ金融機関に新NISA口座が自動的に開設されるので手続き不要

2024年1月1日から始まる新NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）の口座は現行NISA口座を開設している金融機関に自動的に開設されるので手続きは不要です。ただし、今までとは別の金融機関で新NISAを始めたい人は、現行NISA口座のある金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出して「勘定廃止通知書」を取得し、それを添えて新しい金融機関に口座開設する必要があります。その手続きに3週間程度かかるので、遅くとも2023年12月初旬には口座切り替えの手続きを始めたほうがいいでしょう。

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（トウシル編集チーム）