20代から高めておきたい投資・資産運用の目利き力 第124回 ライフマネーセンスがあれば、もうお金で人生に迷わない

「クライアントファーストの精神」は、手数料に依存しない報酬体系で、お客様にとってのベストが弊社スタッフのゴールとしっかり重なるようにしています。そのため、社員報酬は完全固定給で歩合給はありません。お客様と利益相反関係にならず、お客様に多くの選択肢を知っていただき、伴走しながら一緒に悩み考えるという姿勢です。「お金を払っても良いから、適正な情報を知りたい」という声が多くあり、そのためにこのサービスを形にしました。理念だけですと崩れてしまうところがありますから、しっかりと仕組みにしています。
○個人の資産運用でもっとも大切なこと

――工藤さんは、個人の資産運用におけるもっとも大切なことは、どんなことだと思いますか?

工藤氏:機関投資家の場合は利回りが大切ですが、個人の場合は利回りよりも「ライフプランの達成」がもっとも大切だと思います。コンサルタントでもなく、コンシェルジュでもなく、ドクターでもない。あえて言うなら、なりたい身体になるために、パーソナルトレーナーをつけてトレーニングや食事、サプリメント、メンタルマネジメントをするジムのようなイメージです。それで、「ライフマネートレーニング」としています。

ご本人が気づいていない不安、言葉にならない将来を可視化して言葉にすることも、私たちの役割だと考えています。例えば、「老後2000万円不足問題」がありますが、「そもそも2000万円なのか?」を、お客様と一緒に考えます。投資・資産運用の選択肢、リスクをしっかりと伝え、一緒に悩み続けるのが私たちです。
○「あったらいいな」を自分たちでつくる

――御社は、本当に幅広い投資商品を取り扱っていますが、工藤さんがご自身で開拓されたのですか?

工藤氏:はい。自分の足を使い、自分のお金も使って開拓してきました。特に、私たちが売主になる商材は厳選し、取引先の与信も徹底しています。投資でこういう世界観が「あったらいいな」というのを自分たちで開拓し、つくり、形にしてきました。

金融資産の他に、実物資産としてウイスキーやアンティークコインなども取り扱っていますが、タックスマネジメントや為替分散や地理的な分散の観点でもあります。また、「投資のエンタメ性」「教養としての投資」という面からも、ウイスキーの歴史を知ることができたり、コインの歴史を知ることができたりと、造詣を深められると人生の深みにもなるのではないでしょうか。

中島宏明 なかじまひろあき 1986年、埼玉県生まれ。2012年より、大手人材会社のアウトソーシングプロジェクトに参加。プロジェクトが軌道に乗ったことから2014年に独立し、その後は主にフリーランスとして活動中。2014年、一時インドネシア・バリ島へ移住し、その前後から仮想通貨投資、不動産投資、事業投資を始める。現在は、複数の企業で経営戦略チームの一員を務めるほか、バリ島ではアパート開発と運営を行っている。監修を担当した書籍『THE NEW MONEY 暗号通貨が世界を変える』が発売中。 この著者の記事一覧はこちら
（中島宏明）