60〜70歳までの｢資産形成期｣に何に投資するか まずは60歳までに500万円の投資資産を作る

【やや積極的に運用したい人向け】目標利回り：年5％

全世界株インデックスファンド
・「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」（100％）→ ［ポートフォリオ例②］

やや積極的に運用したいのであれば、「オルカン」こと「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」1本に絞るのがシンプルで簡単です。全世界株とあるので、全世界株に均等に投資していると思われた人もいるかもしれませんが、実際はグラフのとおり、米国だけで約6割を占めています。米国株の配分が多いということを知らない人も多いので、覚えておきましょう。

米国株が多い理由は、やはり米国が世界経済の中心で、長らく大きく成長してきたからです。米国が今後もずっと成長を続けるという保証はありませんが、オルカンでは米国以外の先進国・新興国も約4割組み込んでいるので、米国だけに集中するよりも分散投資効果が期待できます。500万円の一括投資＋月3万円の積立投資で利回り年5％の場合、資産合計は1280.5万円となる計算です。

オルカンの運用がスタートした2018年10月から同商品に毎月3万円ずつ積立投資していたら、元本の198万円が約352万円になっていた計算です（2024年3月末時点）。運用開始から約5年半で約1.8倍に増えています。

頼藤 太希：マネーコンサルタント