インフレ時代に強いと言われるのはなぜ?今さら聞けない「金投資」の超基本【FPが解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年3月24日 10時45分
2020年8月の平均した金価格は1グラム6,757円でしたが、2023年10月には1万円を超え、その後も高値を維持し続けています。そんな価格上昇で注目が集まっている金投資ですが、金はインフレに強いというのも大きな魅力です。そこで本記事では、ファイナンシャル・プランナーの横川由理氏の著書『知らなきゃ損! インフレってなに?』(自由国民社)から、金投資の基本と魅力について解説します。
登場人物
かあさん(横川由理) FPとして活躍する本書の著者。「正義の味方になる」「迷ったらやる」「専門用語を使わない」をモットーに、資産運用に悩む人たちにわかりやすくアドバイスを行う。桃太郎の育ての母。
猫の桃太郎(ももちゃん) 生まれたばかりで迷子になり、横川さんの息子の由比(ゆい)君に保護された♂猫。横川家に迎えられ、かあさんが哺乳瓶でミルクをあげてすくすくと育った。人間と話ができる不思議な能力を持つ。
インフレに負けない「金投資」3つの魅力
かあさん:インフレに負けない方法は、物価が上がるのと同じか、物価以上に値上がりする商品に投資をすること。資産を守る方法には「投資信託」と「金」があるんだけど、今回は金について話すわね。
桃太郎:金か。考えたことなかったな〜。
かあさん:金に投資することは、自分のお金を守りながら増やすことよ。金に投資をする魅力は3つあるの【図表1】。ひとつ目は実物資産なので、金の価値がなくならないこと。株式はその会社が破綻してしまうと、価値はゼロになってしまう。でも、金はそのものに価値があるのよ。
桃太郎:実物資産ってなに?
かあさん:不動産や貴金属など実際に形があるものは実物でしょ。そして、それ自体に価値があるものを実物資産と呼ぶのよ。これに対して、預金や株式などを金融資産と呼ぶわ。
桃太郎:実際に存在するもの、かつ、価値があるものね……。
かあさん:じゃあ、なんで金の価値が高いのかな?
桃太郎:ピカピカして、きれいだからー?
かあさん:それはね、十分な金が採れないからよ。モノの値段は需要と供給で決まるんだったわよね。金を欲しい人がたくさんいる(需要が高い)けれども、金の量(供給)が少ない。こういうときは金の値段が上がっていく。金は世界中の人が欲しがる資産よ。でも、地下資源だから掘り出す量には限りがあるの。希少性がある、ということは価格が下がりにくい資産だといえるわね。経済危機や戦争などが起こると、みんなこぞって金を買う傾向があるわ。
桃太郎:なんで?
かあさん:経済危機が起こると、株価が下がるの。経済危機は、たとえばリーマンショック(2008年)、コロナショック(2020年)、ウクライナショック(2022年)と、割と頻繁に起こる。経済危機から金融危機が起こるの。
桃太郎:金融危機……?
かあさん:金融危機が起こると、金融機関の経営が悪化し世界中で景気の後退が起こる。ときには大不況をもたらすこともあるの。リーマンショックでは、100年に一度の金融恐慌といわれたわ。日経平均株価も、なんと6,000円台にまで値下がりよ。今は4万3円(2024年3月19日終値)だから今の値段の7分の1くらいよ。そしてその影響は世界中に連鎖していったわ。
桃太郎:こ、怖い……。
かあさん:経済危機や金融危機が起こると、株価が下がるので、売ってしまって、代わりに金をみんなが買うのよ。金は、株式と違って価値がゼロにならないからね。金は、国際情勢の変化に対して強いと考えられている。
桃太郎:そうなんだ。
分散投資に最適で流動性も高い
かあさん:それから、分散投資に最適なの。
桃太郎:え〜と、その何とかショックが来たら投資信託を売って、金を買うって意味?
かあさん:違うわ!売ったり買ったり機動的に動くのは、プロの投資家の話。私たち素人は積立投資が基本なので、なんとかショックでも、値上がりしているときでも粛々と買い続けるの!
桃太郎:は、はい。
かあさん:でも、お金が必要なときに金が上がったら売ってもいいわよ。さ、話を戻すわ。金が分散投資に最適だという理由は、経済危機のときに株価は下がる。そして金は上がる。ね、相殺し合ってリスクが小さくなるわ。金投資はどちらかというと、儲けようと積極的になるものではなく、金を一定割合買い続けることで、ほかの資産の目減り分をカバーするというスタンスよ。
桃太郎:なるほど。守りの資産ってわけだね。
かあさん:そのとおり。そして、3つ目は現金化しやすいことよ。ちょっと難しい言葉で「流動性が高い」って表現する。
桃太郎:流動性が高い??
かあさん:純金コインや金の延べ棒を持っているとするわね。たとえば、銀座の田中貴金属に持っていくとその場で現金化できるって意味よ。金はインフレで値段が上がる。
横川由理 ファイナンシャル・プランナー
※本記事は『知らなきゃ損! インフレってなに?』(自由国民社)の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
急騰&急落、日本株投資家が心得るべきことは? DAIBOUCHOUさん×www9945さん 億トレーダー対談
トウシル / 2024年4月26日 18時0分
-
日本人の貧困リスクをマシマシにする「長寿化+インフレ」…経済評論家が提言する〈最低限の回避策〉とは?
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年4月14日 9時15分
-
20代から高めておきたい投資・資産運用の目利き力 第105回 積立NISAと積立ETHと積立BTCと-効率のよい投資と運用、おさえておきたい基本ルール
マイナビニュース / 2024年4月12日 9時0分
-
株で負ける人は気づけない…「投資」のつもりが「バクチ」になってしまうワケ【経済評論家が助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年4月7日 9時15分
-
「純金積立は手数料が高いからやめとけ」と言われるが…ちゃんと計算して判明した「意外な真実」【FPが解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年3月31日 10時45分
ランキング
-
1スバル、山崎製パン、キリン……相次ぐ“事故” 問題の根っこに何がある?
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年4月24日 8時35分
-
2蹴飛ばされて全治1ヵ月の“腰椎圧迫骨折”。貯金4,000円・借金800万円の61歳DV夫の死で、妻が決断…じつは日本で増えている「死後離婚」の壮絶な実態【行政書士が解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年4月27日 11時30分
-
3明治「ザバス」が絶好調!プロテイン飲料最前線 まだ伸びるタンパク質市場へ「オイコス」も参戦
東洋経済オンライン / 2024年4月28日 7時20分
-
4まさか…日産が「エルグランド」「スカイライン」「マーチ」を発表!? 日本で5車種発売へ 今年は“新型キックス”出るのか
くるまのニュース / 2024年4月28日 8時10分
-
5「外車の車検」は高いのか 費用の相場や内訳…国産車と違いを比較
まいどなニュース / 2024年4月27日 8時2分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください